AML und Verifizierung bei Betify Casino Österreich

Diese Seite erklärt, wie wir bei Betify Casino Geldwäsche verhindern und welche Verifizierungsschritte Sie durchlaufen, bevor Auszahlungen freigegeben werden.

Unser Engagement gegen Geldwäscherei

Wir betreiben diese Plattform unter der Lizenz Nummer 8048/JAZ2019-049 der Behörde Curaçao eGaming, ausgestellt an unseren Betreiber Altacore N.V. Damit unterliegen wir vollständig den Anti-Geldwäscherei Vorschriften unseres Lizenzgebiets sowie den internationalen Standards zur Bekämpfung von Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung. Seit unserer Gründung 2023 halten wir ein dediziertes Compliance Team vor, das von einem Money Laundering Reporting Officer geleitet wird.

Unser Ansatz folgt dem Risiko Prinzip: Jedes Konto wird bei der Registrierung einer Risikobewertung unterzogen, und alle Zahlungsströme werden laufend auf Auffälligkeiten geprüft. Bestehen Hinweise auf Geldwäsche, sind wir gesetzlich verpflichtet, einen Verdachtsbericht an die zuständige Financial Intelligence Unit zu übermitteln. In einem solchen Fall dürfen wir Sie über die Meldung nicht informieren, und Auszahlungen werden bis zum Abschluss der Prüfung zurückgehalten.

Wann wir Sie verifizieren

Zeitpunkte der Prüfung

Die Verifizierung erfolgt bei uns in drei Stufen. Bereits bei der Registrierung gleichen wir Ihre Angaben wie Name, Geburtsdatum und Adresse mit Datenbanken ab. Die vollständige Identitätsprüfung ist gesetzlich vor der ersten Auszahlung vorgeschrieben; der Mindestauszahlungsbetrag liegt bei 25 EUR. Zusätzlich können wir ab bestimmten Schwellenwerten, bei auffälligem Spielverhalten oder bei Verdacht auf Identitätsmissbrauch jederzeit weitere Dokumente anfordern.

• Identitätsdokument: Reisepass, Personalausweis oder Führerschein, beidseitig, gültig und gut lesbar
• Adressnachweis: Stromrechnung, Bankauszug oder Meldebestätigung, nicht älter als drei Monate
• Zahlungsmittel: Foto der verwendeten Karte mit verdeckten mittleren Ziffern, Wallet Screenshot bei Skrill oder Neteller, Wallet Adresse bei Kryptowährungen
• Bei Bedarf: Nachweis der Geldmittel wie Lohnabrechnung oder Steuerbescheid

Der Verifizierungsprozess Schritt für Schritt

Laden Sie Ihre Dokumente direkt im verifizierten Bereich Ihres Kontos hoch. Wir akzeptieren Fotos und Scans, solange alle vier Eckpunkte sichtbar sind und keine Daten abgedeckt werden. Der Ablauf umfasst sechs Schritte:

• Schritt 1: Sie öffnen den Bereich Verifizierung in Ihrem Konto und wählen die geforderte Dokumentenart.
• Schritt 2: Sie laden die Datei hoch; Formate JPG, PNG und PDF bis 10 MB sind zulässig.
• Schritt 3: Unser Compliance Team prüft Echtheit, Vollständigkeit und Übereinstimmung mit Ihren Kontodaten.
• Schritt 4: Bei Unklarheiten melden wir uns per E-Mail oder Live Chat, der rund um die Uhr erreichbar ist.
• Schritt 5: Nach erfolgreicher Prüfung erhalten Sie eine Bestätigung, und Ihr Konto wird vollständig freigeschaltet.
• Schritt 6: Wiederkehrende Prüfungen erfolgen nur bei Adresswechsel, neuem Zahlungsmittel oder Auffälligkeiten.

Dauer und Datenschutz

Die Bearbeitung dauert in der Regel bis zu 24 Stunden, in Ausnahmefällen bis zu drei Werktage. Ihre Dokumente werden verschlüsselt übertragen und ausschließlich vom Compliance Personal eingesehen. Der Zugriff ist protokolliert, und wir geben die Daten nicht an Dritte weiter, soweit keine gesetzliche Pflicht besteht. Die Übertragung erfolgt über eine SSL Verschlüsselung, und die Speicherung erfolgt auf Servern mit strengen Zugriffsbeschränkungen.

Nachweis Ihrer Geldmittel

Bei kumulierten Einzahlungen ab 10.000 EUR innerhalb von 30 Tagen, bei einzelnen Einzahlungen ab 2.000 EUR per Karte oder bei mustern, die zu Ihren bisherigen Einzahlungen nicht passen, fordern wir einen Nachweis der Geldmittel an. Das ist keine Verdächtigung, sondern eine gesetzliche Auflage, die für alle lizenzierten Anbieter gilt. Wir müssen sicherstellen, dass die eingesetzten Mittel aus legalen Quellen stammen, etwa aus Erwerbseinkommen, Vermögensverkauf, Erbschaft oder Schenkung.

Als Beleg eignen sich die drei letzten Lohnzettel, ein Steuerbescheid, ein Arbeitsvertrag, ein Kontoauszug mit erkennbarem Geldeingang oder ein notariell belegter Vermögensverkauf. Kryptowährungen wie Bitcoin, Ethereum oder Tether reichen nicht als Herkunftsnachweis; wir benötigen den Nachweis, wie die Mittel für den Kauf der Kryptowährungen erworben wurden. Reichen Sie die Belege innerhalb von 30 Tagen ein, andernfalls greifen die Maßnahmen aus dem Abschnitt zu Kontoeinschränkungen.

Prüfung von Einzahlungen und Auszahlungen

Überwachung und Limits

Jede Einzahlung und jede Auszahlung durchläuft unser automatisiertes Monitoringsystem. Es vergleicht Beträge, Häufigkeit, Zahlungsmittel und Zielkonten mit dem bisherigen Muster Ihres Kontos. Abweichungen werden vom Compliance Team manuell geprüft; dazu gehören Splitting von Auszahlungen unterhalb von Schwellenwerten, häufige Einzahlung Auszahlung Zyklen ohne nennenswertes Spielverhalten und Zahlungen von Konten, die nicht auf Sie laufen.

Auszahlungen erfolgen, wo technisch möglich, über denselben Weg wie Ihre Einzahlung. Haben Sie mit Visa eingezahlt, zahlen wir auf dieselbe Karte aus; bei Kryptowährungen erfolgt die Auszahlung an die hinterlegte Wallet Adresse. Die Mindestauszahlung beträgt 25 EUR, das Tageslimit 5.000 EUR und das Wochenlimit 10.000 EUR. Wir berechnen keine Auszahlungsgebühren; die Bearbeitungszeit liegt bei E Wallets und Kryptowährungen bei 0 bis 24 Stunden, bei Karten und Banküberweisung bei 1 bis 5 Werktagen.

Wenn die Verifizierung scheitert

Maßnahmen und ihre Folgen

Reichen Sie geforderte Dokumente nicht innerhalb von 30 Tagen ein oder entsprechen sie nicht den Anforderungen, sperren wir zunächst die Auszahlungsfunktion. Spielen mit bestehendem Guthaben bleibt in dieser Phase möglich. Bei schwerwiegenden Verstößen gegen unsere AML Bestimmungen, bei nachgewiesener Geldwäsche, bei Konten von Personen unter 18 Jahren oder bei gefälschten Unterlagen schließen wir das Konto endgültig und erstatten verbleibendes Guthaben nur an ein nachweislich Ihnen gehörendes, verifiziertes Zahlungsmittel.

Häufige Ablehnungsgründe sind unscharfe Fotos, abgelaufene Dokumente, abweichende Namen zwischen Dokument und Konto sowie Adressnachweise mit Empfänger, der nicht Sie selbst ist. Der Live Chat hilft bei Fragen rund um die Uhr, und eine Ablehnung enthält immer eine Begründung samt der Möglichkeit, corrected Dokumente nachzureichen. Gegen Entscheidungen können Sie sich per E Mail an unser Compliance Team wenden; wir prüfen jeden Fall einzeln.

Wie lange wir Dokumente speichern

Verifizierungsunterlagen bewahren wir gemäß den Vorgaben unserer Lizenzbehörde fünf Jahre ab der Schließung Ihres Kontos auf. Diese Frist dient der Nachvollziehbarkeit von Transaktionen gegenüber den Aufsichtsbehörden und der Abwehr von Geldwäsche. Nach Ablauf löschen wir die Dokumente vollständig, sofern keine gesetzliche Aufbewahrungspflicht oder ein laufendes Ermittlungsverfahren besteht. In Ihrem Konto können Sie jederzeit eine Auskunft über die zu Ihrer Person gespeicherten Daten anfordern.

Häufige Fragen

Muss ich mich vor der ersten Einzahlung verifizieren lassen?

Nein, die vollständige Verifizierung ist bei uns erst vor der ersten Auszahlung vorgeschrieben. Die Grundprüfung Ihrer Angaben erfolgt bereits bei der Registrierung. Sie können die Dokumente aber jederzeit vorab hochladen und so Auszahlungen beschleunigen.

Wie lange dauert die Prüfung meiner Dokumente?

In der Regel bis zu 24 Stunden, in Ausnahmefällen bis zu drei Werktage. Bei vollständigen und lesbaren Unterlagen erfolgt die Freischaltung meist deutlich schneller.

Warum verlange ich die Auszahlung nicht auf ein anderes Konto?

Geldwäscherei Vorschriften verlangen, dass Auszahlungen auf dasselbe Zahlungsmittel erfolgen wie die Einzahlung. Damit stellen wir sicher, dass die Mittel der Person zugutekommen, die sie eingezahlt hat.

Was passiert mit meinen Daten nach der Kontoschließung?

Wir speichern Verifizierungsunterlagen fünf Jahre ab der Kontoschließung und löschen sie danach vollständig, sofern keine gesetzliche Pflicht oder ein Ermittlungsverfahren bestehen bleibt.